Onze werkwijze

Als u bij ons aanklopt voor een financieel advies, kunt u rekenen op aandacht en een zorgvuldige manier van werken. Wij nemen de tijd die nodig is om te komen tot een weloverwogen oordeel. Uw wensen en verwachtingen staan daarbij centraal.

Analyse
Uw persoonlijke en financiële situatie geeft een uitstekende indicatie van de inkomensrisico’s die u loopt en van de mogelijkheden om die af te dekken. Daarom begint ons adviestraject steevast met een analyse van uw huidige situatie. Aan de orde komen onder meer de grootte en samenstelling van uw huishouden, de levensfase waar u in verkeert en uw inkomsten en uitgaven. Wij kijken naar uw salaris, maar ook naar opgebouwde pensioenaanspraken, de verzekeringsportefeuille en beleggingsopbrengsten. Bent u ondernemer, dan nemen wij uiteraard de jaarcijfers onder de loep.

Oplossingen
Natuurlijk kijken we ook naar de maatregelen die u zelf getroffen heeft en de regelingen die gelden binnen het bedrijf waar u werkt. Bent u ondernemer, dan laten we de risico’s en kansen van uw bedrijf ook uitgebreid aan bod komen. Pas als het beeld compleet is en duidelijk geworden is welke inkomensrisico’s er zijn, adviseren wij over een passende oplossing. Wij laten u zien wat de voors en tegens zijn van de verschillende mogelijkheden en maken heldere berekeningen zodat u weet waar u aan toe bent.

Second opinion
U kunt ons ook inschakelen voor een second opinion. Als u twijfelt over de waarde van een advies of over een regeling die u getroffen heeft, maak dan gerust een afspraak met een van onze adviseurs. Wij kijken nauwgezet naar de aangedragen oplossingen en gaan na of een alternatief voor u beter uitpakt.